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创新风控两手抓监管层有意修订券商压力测试dd

发布时间:2021-01-22 08:03:31 阅读: 来源:蜂蜜厂家

创新风控两手抓 监管层有意修订券商压力测试

券商创新大会召开在即,在互联网金融的猛烈冲击下,创新背后的风控得到监管层的重视。

“针对协会下发的‘创新管理’征求意见稿,公司方面主要针对风控体系反馈了意见。”信达证券相关负责人对21世纪经济报道记者表示。

近日中国证券业协会下发了《关于进一步推进证券经营机构创新发展的若干意见(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》),支持证券经营机构在有效控制风险的前提下,大力推进业务和产品创新。

21世纪经济报道记者获悉,《征求意见稿》中表示要强化证券经营机构风险控制和合规管理,推动证券经营机构建立全面风险管理体系,强化经营机构自身的完善风险管理能力和责任。

《征求意见稿》提及,要明确证券经营机构母子公司合并计算净资本扣减数额,提高证券经营机构资本使用效率。

其中,重点的一条就是,要修订证券公司压力测试相关规定,组织证券公司在做好综合压力测试的基础上,有针对性地开展流动性等专业压力测试。

《征求意见稿》强调,要加强证券经营机构对流动性风险、信用风险、操作风险等风险管理,引导证券经营机构实现资产的规模、结构与负债的规模、期限相匹配,避免发生恶性个案事件。

此前的2月25日,证券业协会发布了《证券公司全面风险管理规范》及《证券公司流动性风险管理指引》。其中要求新增流动性覆盖率和净稳定资金率两项监管指标,要求至少每半年开展一次流动性风险压力测试。

压力测试此前较多应用到银行,由于国内大多数业务是通道业务,占用资本金相对较少,流动性风险也较小。但随着融资融券、股权质押式贷款等创新业务开展后,流动性风险开始日益加大。

而互联网金融的扩展也让监管层面对新的环境和问题。

今年以来,在创新大旗下,网络经纪业务挑起的“价格战”令券商盈利空间进一步收缩。转型、寻找新的出路成了全行业所面临的共同课题。

不过,创新背后的风险也不得不防。3月27日,中山证券基于互联网而推出的创新金融产品“零佣通”和“小贷通”刚面世便被监管层紧急叫停。

在中航证券研究员杨鹏飞看来,小贷通“实质是给中山证券客户提供的小额股票质押融资服务,资金和风控是关键,同时也可能存在监管风险”。

“目前,监管政策支持证券业在合规前提下的业务创新和松绑,挑战来自市场化的竞争,最为明显的就是佣金率下滑。”杨鹏飞称。

而且,互联网金融对证券业的渗透也将由经纪业务逐步拓展到股票质押、融资融券等同质性较强、易标准化的业务。

这些都将给监管带来新的课题。

对于《征求意见稿》,上述信达证券负责人称,“公司希望能进一步提高行业内的全面风险管理水平,促进证券公司建立更有效的风险应对机制,加强相关信息的隔离和监督机制,加强执业标准检查,加强培训,提高证券公司应对媒体和公众事件能力,加强行业法制体系建设,使行业纠纷有法可依。”

与此同时,《征求意见稿》表示,要完善现有信息隔离墙制度,出台创新业务合规指引,进一步优化信息隔离墙、员工执业行为监测等规则体系。

此外,建立以行政监管部门为主的联合检查机制,支持行业自律组织参与联合检查,将自律规则执行情况纳入联合检查范围。

此外,对于创新违规行为,《征求意见稿》也提到了处罚和容错机制。

《征求意见稿》提到,严格追究违规主体的法律责任,对于证券经营机构或主要负责人的重大违规行为,可采取停业整顿、关闭或市场禁入等监管措施。

不过,《征求意见稿》也称,将建立创新容错机制,对未违反现行法律法规明确禁止性规定,出现风险后又主动采取应对措施、消除不良影响的证券经营机构,可以减轻或者不给予行政处罚、行政监督管理措施或自律惩戒措施。(编辑 巫燕玲)

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